Nach unseren Erfahrungswerten haben die wenigsten Kunden ein klares Bild ihrer Vermögensverhältnisse. Hier ein paar Fondsanteile, dort eine Immobilie, da mal eine Lebensversicherung, Festgeld, vielleicht Aktien oder ein kleiner Bausparer… Die Zusammensetzung von Portfolios ist häufig eher zufallsbedingt als planvoll.
So reagieren Neukunden auf die Frage nach der Nachsteuerrendite ihrer Vermögens anlagen meistens nur mit einem hilflosen Schulterzucken. Die Frage, ob die Absicherung des Ruhestands ausreicht, bleibt ebenso zumeist unbeantwortet.